Her tages udgangspunkt i en pensionist med en formuestørrelse der ikke påvirker evt boligstøtte og pension men har penge til en fornuftig investering på 150.000 – 1.000.000
Der er rigtig mange måder at investere sine penge på, men få hvor du ikke mister pension og boligstøtte – specielt som fysisk handicappet med +50% boligstøtte får det stor betydning hvilken form for investering du vælger.
To muligheder popper umiddelbart op – oven i købet to muligheder der er skattefri op til en grænse.
Invester i bolig – helårs- eller fritidsbolig
Det har altid været betragtet som klogt at investere i fast ejendom, specielt de sidste år har der været ganske store stigninger i priserne -og der bliver jo ikke mere land, kun mere vand (stigning).
Ejendomsinvestering har flere fordele fx
- Det kan samtidig være din helårsbolig
- Det kan samtidig være din fritidsbolig
- Du har fuld råderet over boligen
- Indtægter fra udlejning – skattefri
- Skattefri værdistigning på generelt 20-30% pr år af investeringen
- Mulighed for boligydelse
- Mulighed for at indefryse boligskatter
- Mulighed for nedsparingslån i friværdien – til forbrug
Invester i aktier med en Aktiesparekonto
Er det aktier der investeres i er der skattemæssigt en mulighed der er attraktiv, specielt for pensionister, nemlig Aktiesparekontoen.
Her kan indsættes (2025) kr. 150.000 og skatten af afkastet er kun 17% i forhold til almindelig aktie indkomst hvor skatten er op til 40% – dog er de første kr. 55.000 lavere beskattet med 24%.
Endvidere indgår overskud fra aktiesparekontoen ikke i beregningen af boligstøtte – en kæmpe fordel.
