Her tages udgangspunkt i en pensionist med en formuestørrelse der ikke påvirker evt boligstøtte og pension men har penge til en fornuftig investering på 150.000 – 1.000.000

Der er rigtig mange måder at investere sine penge på, men få hvor du ikke mister pension og boligstøtte – specielt som fysisk handicappet med +50% boligstøtte får det stor betydning hvilken form for investering du vælger.

To muligheder popper umiddelbart op – oven i købet to muligheder der er skattefri op til en grænse.

Invester i bolig – helårs- eller fritidsbolig

Det har altid været betragtet som klogt at investere i fast ejendom, specielt de sidste år har der været ganske store stigninger i priserne -og der bliver jo ikke mere land, kun mere vand (stigning).

Ejendomsinvestering har flere fordele fx

1. Det kan samtidig være din helårsbolig
2. Det kan samtidig være din fritidsbolig
3. Du har fuld råderet over boligen
4. Indtægter fra udlejning – skattefri
5. Skattefri værdistigning på generelt 20-30% pr år af investeringen
6. Mulighed for boligydelse
7. Mulighed for at indefryse boligskatter
8. Mulighed for nedsparingslån i friværdien – til forbrug

Invester i aktier med en Aktiesparekonto

Er det aktier der investeres i er der skattemæssigt en mulighed der er attraktiv, specielt for pensionister, nemlig Aktiesparekontoen.

Her kan indsættes (2025) kr. 150.000 og skatten af afkastet er kun 17% i forhold til almindelig aktie indkomst hvor skatten er op til 40% – dog er de første kr. 55.000 lavere beskattet med 24%.
Endvidere indgår overskud fra aktiesparekontoen ikke i beregningen af boligstøtte – en kæmpe fordel.